AIA 強積金基金投資指南 - 20個成分基金比較

2024年11月19日
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本文整理了AIA強積金計劃的20個成分基金資料，方便大家快速比較不同基金的投資目標和重點。為了更容易理解，我把基金分為以下類別：

股票基金（9隻）
固定入息基金（3隻）
人生階段基金（3隻）
動態資產配置基金（2隻）
預設投資策略基金（2隻）
保證基金（1隻）

20隻AIA 的成分基金

成分基金	基金類別	投資目標	投資重點
美洲基金	股票基金 - 緊貼指數集體投資計劃系列	投資於北美股票市場的核准指數計劃組合，以尋求長期資本增值。請注意美洲基金不是緊貼指數基金。	最高100%投資於股票，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目
亞歐基金	股票基金 - 緊貼指數集體投資計劃系列	投資於歐洲及亞太股票市場的核准指數計劃組合，以尋求長期資本增值。請注意亞歐基金不是緊貼指數基金。	最高100%投資於股票，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
中港基金	股票基金 - 緊貼指數集體投資計劃系列	投資於緊貼香港股票市場指數（該等指數量度香港上市公司（包括中國註冊成立企業)表現）的股票市場核准指數計劃組合，以尋求長期資本增值。請注意中港基金不是緊貼指數基金。	最高100%投資於股票，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
全球基金	股票基金 - 緊貼指數集體投資計劃系列	投資於全球股票市場的核准指數計劃組合，以尋求長期資本增值。請注意全球基金不是緊貼指數基金。	最高100%投資於股票，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
亞洲債券基金	固定入息基金	透過投資於兩個或以上核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，主要投資於一個由亞太區（日本除外）債務證券（其中包括由政府、超國家機構及企業發行的債務證券）所組成的組合，以尋求長期資本增值。	70%-100%投資於債務證券，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
環球債券基金	固定入息基金	透過投資於兩個或以上核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，投資於國際市場上由政府、超國家機構及企業發行的債務證券所組成的組合，從經常收入及資本增值中尋求長期穩定回報。	70%-100%投資於債務證券，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
強積金保守基金	固定入息基金	保留本金價值。強積金保守基金不保證付還本金。	最高100%投資於存款與債務證券，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
動態資產配置基金	動態資產配置基金	透過投資於兩個或以上核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，(i) 主要投資於香港及中國股票和債務證券，並把其最多9%的資產投資於追蹤黃金價格的交易所買賣基金及 (ii)採取動態資產配置策略，以尋求長期資本增值潛力，而波幅在中至高水平。	10%-90%投資於股票，最高9%投資於追蹤黃金價格的交易所買賣基金，其餘為債務證券。
基金經理精選退休基金	動態資產配置基金	透過投資於兩個或以上核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，並採取動態的資產配置策略，以取得最高長期資本增值。基金經理精選退休基金將適合願意承擔較平均為高之風險以尋求長期資本增值之成員。	約10％-90％投資於股票，其餘為債務證券、貨幣市場工具及現金。
亞洲股票基金	股票基金	透過投資於核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，尋求長期資本增值。該等核准匯集投資基金及/或核准指數計劃整體主要投資於在亞太區上市、以當地為基地或主要在當地經營之公司的股本證券。	70%-100%投資於股票，其餘為債務證券或現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
歐洲股票基金	股票基金	透過投資於核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，尋求長期資本增值。該等核准匯集投資基金及/或核准指數計劃主要投資於在歐洲上市、以當地為基地或主要在當地經營之公司的股本證券。	70%-100%投資於股票，其餘為債務證券或現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
大中華股票基金	股票基金	透過投資於核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，致力尋求長期資本增值。該等核准匯集投資基金及/或核准指數計劃主要投資於在大中華地區（即中國、香港、澳門及台灣）上市、以當地為基地或主要在當地經營之公司的股本證券。大中華股票基金將其少於30%的資產淨值投資於中國A股。投資政策的實施被視為高固有風險。	70%-100%投資於股票，其餘為債務證券或現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
北美股票基金	股票基金	透過投資於核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，以尋求長期資本增值。該等核准匯集投資基金及/或核准指數計劃主要投資於在美國上市、以當地為基地或主要在當地經營之公司的股本證券。	70%-100%投資於股票，其餘為債務證券或現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
綠色退休基金	股票基金	透過主要（即其最近期可得資產淨值至少70%）投資於某些公司而有效對全球股票進行多元化投資，以尋求長期資本增值，對有關公司進行投資是根據(i)有關公司的環境評級及(ii)有關公司的財務表現預測，以使綠色退休基金取得超越摩根士丹利資本國際全球指數的中長期表現。	最高100%投資於股票，最高30%投資於現金存款、核准指數計劃、可換股債務證券、認可單位信託或認可互惠基金。
保證組合	保證基金	首要目標是盡量減低以港元計算的資本風險。第二目標則是達致穩定、持續性及可預計的回報。	至少70%投資於債務證券及固定入息工具，其餘投資於現金或與現金具有同等套現能力的投資項目及/或存款。
增長組合	人生階段基金	首要目標是透過投資於兩個或以上核准匯集投資基金及/或核准指數計劃，盡量提高其以港元計算的長期資本增值。第二目標是提供長遠超越香港薪金通脹的預期回報。	70%-100%投資於股票，其餘為債務證券及現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
均衡組合	人生階段基金	首要目標是透過投資於兩個或以上核准匯集投資基金及/或核准指數計劃在溫和波幅下盡量提高其以港元計算的長期資本增值。第二目標是提供長遠超越香港物價通脹的預期回報。	35%-65%投資於股票，其餘為債務證券及現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。
穩定資本組合	人生階段基金	首要目標是透過投資於兩個或以上核准匯集投資基金及/或核准指數計劃盡量減低其以港元計算的短期資本風險。第二目標是透過有限投資於全球股票而提供長遠超越港元存款利率的回報。穩定資本組合不保證付還本金。	55%-85%投資於債務證券及現金或與現金具有同等套現能力的投資項目，其餘為股票。
核心累積基金	預設投資策略基金	透過以環球分散方式投資於核准匯集投資基金及/或核准指數計劃組合，以提供資本增值。	55%-65%投資於較高風險資產，35%-45%投資於較低風險資產。
65歲後基金	預設投資策略基金	透過以環球分散方式投資於核准匯集投資基金及/或核准指數計劃組合，以提供平穩增長。	75%-85%投資於較低風險資產，15%-25%投資於較高風險資產。

注意:

投資涉及風險，你可能承受龐大投資損失。計劃內的成分基金不一定適合任何人士。投資表現及回報可跌可升。過往表現並非未來表現的指標。

有關基金轉換、其他詳情，包括收費、產品特點及所涉及的風險，請參閱強積金計劃說明書。

低收費基金

低收費基金是指基金開支比率≦1.3%或現行管理費≦1%的基金。[連結]

預設投資策略基金

核心累積基金
65歲後基金

股票基金

美洲基金
亞歐基金
中港基金
全球基金

動態資產配置基金

中港動態資產配置基金

固定入息基金

亞洲債券基金
環球債券基金
強積金保守基金

更多詳細資訊，請參考：

- 基金表現及風險評級：[連結]

- 收費表：[連結]

- 基金經理資料：[連結]

本文作者：Alvin | 10年經驗強積金顧問 | 持牌強積金中介人

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免責聲明：本文僅供參考,不構成任何投資建議。作出投資決定前,請仔細閱讀相關強積金計劃的主要計劃資料文件。